Las leyes contra el blanqueo de capitales existen desde hace tiempo, pero apenas se aplican correctamente. En la UE, donde su cumplimiento es obligatorio desde 2016 para todos los profesionales inmobiliarios, se estima que menos del 9 % de las empresas inmobiliarias en toda Europa cumplen con la normativa. Para abordar este problema, se completó la sexta revisión de esta ley europea, que entró en vigor el 1 de enero de 2025. Por lo tanto, la Comisión Europea es uno de los principales actores para encontrar una solución de cumplimiento normativo a nivel europeo. La Directiva se convertirá en un Reglamento con vigencia a partir del 7 de octubre de 2027, cuyas normas serán idénticas para todos los Estados miembros de la UE. El Reglamento añade más de 50 artículos, lo que dificulta aún más su cumplimiento.
Para facilitar el cumplimiento de esta ley, que este año pasa de ser una Directiva a un Reglamento (con vigencia a partir del 10/7/2027), CEPI encargó a OptimaSys, mediante un acuerdo exclusivo, el desarrollo, la edición y el mantenimiento de la primera herramienta europea contra el blanqueo de capitales, cuyo lanzamiento está previsto para principios de 2026. Esta iniciativa, impulsada conjuntamente por CEPI y la UE, permite a las empresas evitar y prevenir problemas legales con graves consecuencias financieras.
ACTUALIZACIÓN: Immosurance, la primera solución europea contra el blanqueo de capitales para el sector inmobiliario, desarrollada por OptimaSys en colaboración con CEPI y la Comisión Europea, se presentó oficialmente el 24 de marzo de 2026 en De Warande, Bruselas. El evento, organizado por CEPI, marcó la presentación de la primera solución integral para cualquier sector a nivel mundial en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Ninguna otra solución es tan completa ni se acerca tanto al cumplimiento total de la Directiva contra el Blanqueo de Capitales vigente y del Reglamento contra el Blanqueo de Capitales (que entrará en vigor el 10 de julio de 2027). Para más información, visite immosurance.net.
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